نحوه ایجاد یک برنامه معاملاتی مناسب

به عنوان فردی که تازه وارد معامله می شود، شروع کار می تواند کمی گیج کننده باشد. اغلب به همه سرمایه گذاران جدید توصیه می کنیم قبل از اینکه به فکر ایجاد اولین برنامه معاملاتی خود باشند، اصول معاملات فارکس برای مبتدیان را مطالعه کنند. گام بعدی این است که بفهمید یک طرح معاملاتی چیست و چگونه برنامه معاملاتی خود را ایجاد کنید. حتی برخی از معامله گران با تجربه ممکن است هنوز به طور کامل از یک طرح معاملاتی استفاده نکنند، اما در این مقاله اهمیت چنین برنامه ای و مزایایی که به همراه دارد را توضیح میدهیم.  

چه بخواهید معاملات فارکس را شروع کنید، یا معاملات شاخص یا معاملات CFD یا حتی ارزهای دیجیتال، یک طرح یا برنامه معاملاتی برای شما ضروری است.

طرح یا برنامه معاملاتی چیست؟

طرح معاملاتی فرآیندی استراتژیک است که سرمایه گذاران هنگام شناسایی و معامله در یک بازار خاص باید دنبال کنند. مجموعه ای از متغیرهای یک برنامه معاملاتی شامل اهداف، ریسک، استراتژی و مدیریت معامله است.

طرح معاملاتی باید توسط یک تریدر ایجاد و استفاده شود.حتی شما میتوانید تحت شرایطی از طرحهای موفق دیگران نیز استفاده کنید.  برخی از معامله‌گران نگرش‌های متفاوتی در مورد نحوه برخورد با ریسک و سرمایه گذاری دارند که تصمیم‌گیری و برنامه ریزی آنها را تحت تاثیر قرار میدهد.

نحوه ایجاد یک برنامه معاملاتی در 4 مرحله

• مرحله 1: چرا به یک طرح معاملاتی نیاز دارم؟
• مرحله 2: اهداف و مدیریت ریسک
• مرحله 3: استراتژی های معاملاتی
• مرحله 4: ورود به معاملات و مدیریت معامله

چرا به برنامه معاملاتی نیاز دارم؟

سوال رایجی که اغلب پرسیده می شود این است که چرا باید یک طرح معاملاتی داشته باشیم؟ برای نشان دادن اهمیت آن، در اینجا یک مثال آورده شده است.

نمونه طرح معاملاتی

تصور کنید یک کسب و کار را شروع میکنید- مثلاً یک کافه. به جای انتخاب تصادفی یک مکان، احتمالاً تهیه پیش نویس یک طرح تجاری با ملاحظات زیر، یک استراتژی مطلوب تر است:

• تحقیق محیط بازار
• کاری که رقبا انجام می دهد
• نقطه فروش منحصر به فرد چیست و چگونه می توان در بازار مزیت کسب کرد
• تحلیل هزینه-فایده راه اندازی کافه
• گزینه های مختلف تامین مالی برای شروع

مطمئناً فاکتورهای بیشتری وجود دارد، اما به طور خلاصه چند مورد را برای مثال ذکر کردیم.

هنگامی که نوبت به راه اندازی یک کسب و کار می رسد، ایجاد یک طرح که تمام جوانب و معیارهای موثر در راه اندازی بیزینس مورد نظر را شامل میشود، ضروری به نظر می رسد. معاملات هم همینگونه است. اما در معاملات، متأسفانه بسیاری از معامله گران هستند که داشتن یک برنامه معاملاتی را ضروری نمیدانند!

شناسایی نتایج مورد انتظار و تعیین اهداف واقع بینانه

ابتدا، یک طرح معاملاتی، معامله گر را با این سوال مواجه می کند که چرا در وهله اول معامله می کند. دانستن پاسخ بسیار مهم است زیرا به تعیین نتیجه مورد انتظار آنها کمک می کند. برای مثال، عده‌ای هستند که می‌خواهند از معامله برای بهبود وضعیت مالی و در جهت امرار معاش استفاده کنند، در حالی که برخی دیگر آن را به عنوان یک سرگرمی برای به دست آوردن درآمد اضافی در نظر می‌گیرند. هر دیدگاهی را که اتخاذ کنید، باید یک برنامه مناسب برای آن طراحی کنید. طرح سرمایه‌ گذاری به معامله‌گر کمک میکند بفهمد دقیقاً چه چیزی از بازار می‌خواهد.

برنامه معاملاتی باید به عنوان یک نقشه راه شخصی تلقی شود که تمام اهدافی را که فرد می خواهد به آن دست یابد، مشخص کند. در حالی که برخی ممکن است با چند دلار در ماه راضی باشند، افراد دیگری هستند که ممکن است انتظار خیلی بیشتری داشته باشند. پس طبیعتا نقشه راه و پلن این دو دسته با هم متفاوت است.

بنابراین، هر معامله‌گری بدون در نظر گرفتن مهارت یا سطح علاقه، از داشتن یک طرح معاملاتی سود می‌برد، زیرا تصمیم گیری معامله‌گر را آسان‌تر می‌کند و سپس تعیین می‌کند که چه نوع ریسک و استراتژی برای او مناسب ‌تر است.

پرهیز از معاملات احساسی

دومین مزیت طرح معاملاتی این است که می تواند نظم را در معاملات شما ایجاد کند. معامله ممکن است گاهی اوقات استرس زا و احساسی باشد. همیشه برای معامله گران اتفاق می افتد و منجر به واکنش بیش از حد آنها می شود و به جای واقعیات و ارقام، معامله را صرفاً بر اساس احساسات انجام می دهند. اگرچه داشتن یک برنامه معاملاتی این موضوع را به طور کامل نفی نمی کند، اما سازماندهی به معامله گر تصویر واضح تری از آنچه در بازار به دنبال آن است، می دهد.

در نتیجه، این امر احتمال خسارات ناشی از معامله انتقام جویانه و احساسی را کاهش می دهد. علاوه بر این، یک طرح معاملاتی تجزیه و تحلیل نتایج برای معامله‌گر را بسیار آسان‌تر می‌کند.

تعیین اینکه شما چه نوع معامله گری هستید

در نهایت، یک طرح معاملاتی به شما کمک می کند تا اولویت های معاملاتی خود را شناسایی کنید. آیا به معاملات کوتاه مدت تمایل دارید یا معاملات میان مدت و بلند مدت را ترجیح می دهید؟ با درک اینکه چه سبکی برای هر فرد مناسب ‌تر است، به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا درباره ریسک‌پذیری خود اطلاعات بیشتری کسب کنند. نیازی نیست فرد در همان شروع پاسخ را بداند و ترجیحات ممکن است با گذشت زمان تغییر کند. در این شرایط یک حساب معاملاتی آزمایشی می تواند بسیار مفید باشد، زیرا یک معامله گر می تواند بدون استفاده از سرمایه واقعی تمرین کند.

چگونه یک طرح مناسب به عملکرد معاملات کمک می کند؟

به بیان ساده، یک طرح معاملاتی با تعیین نتایج مورد انتظار، اهداف واقع بینانه، درک مفهوم ریسک، که به نوبه خود استراتژی و سبک معاملاتی را تعیین می کند، کمک می کند. برنامه معاملاتی به از بین بردن مشکلات احساسی که ممکن است در هنگام معامله وجود داشته باشد کمک می کند.

اما تدوین یک برنامه معاملاتی تنها گام اولیه است. آنچه در ادامه می آید ارزیابی است. توجه به این نکته مهم است که یک معامله گر باید دائماً تک تک معامله های انجام شده و نتایج زیر را از نزدیک تجزیه و تحلیل کند. معامله گران روزانه، باید بررسی معاملات خود را روزانه انجام دهند، در حالی که برای معامله گران بلندمدت، ممکن است بررسی هفتگی کافی باشد.

داشتن یک طرح معاملاتی همچنین به فرد این امکان را می دهد که بررسی کند که آیا پیشرفت هایی انجام شده است یا خیر. پس از هر تجزیه و تحلیل عملکرد معامله‌گر، مشخص میشود که چه اقداماتی درست یا اشتباه بوده‌اند. هیچ کس نمی تواند یک معامله گر کامل باشد زیرا ضرر بخشی از این فرآیند است. با این حال، با تجزیه و تحلیل مداوم عملکرد، می توان خطاها و نقاط ضعف را حذف کرد یا کاهش داد.

اکنون که متوجه شدید چرا و چگونه یک برنامه معاملاتی سودمند است، وقت آن است که آن را عملی کنید و با تعیین اهداف و اتخاذ تکنیک های مدیریت ریسک، پایه یک برنامه معاملاتی را 2 ایجاد کنید.

تعیین اهداف و سیاست های مدیریت ریسک

هر برنامه راهبردی باید مجموعه ای از نتایج را برای دستیابی داشته باشد. با تعیین این اهداف و آماده سازی برای مدیریت ریسک، روند پیروی از برنامه واضح تر می شود.

آیا یک طرح معاملاتی ثابت است؟

لازم به ذکر است که طرح معاملاتی یک سند شخصی است. هیچ راه درست یا نادرستی برای ایجاد آن وجود ندارد. تنها باید برخی از موضوعات کلیدی را پوشش دهد، اما ساختار و سبک طرح معاملاتی به ترجیحات هر معامله گر بستگی دارد. لطفاً به خاطر داشته باشید که یک برنامه معاملاتی به طور مداوم تغییر می کند، و میتواند شامل تغییر استراتژی، کاهش یا افزایش ریسک پذیری باشد.  طرح معاملاتی چیزی نیست که یک بار نوشته شود و تا مدتها به همان شکل باقی بماند.

تعیین اهداف در طرح معاملاتی

اولین قدم هر طرح معاملاتی تعیین اهداف برای دستیابی است. این طرح باید مشخص کند که هدف از معاملات چیست و یک فرد می خواهد با آن به چه چیزی دست یابد. برخی از معامله گران اهداف مشخصی را در ذهن دارند - مانند درصد معینی از سود در ماه. برخی دیگر ترجیح می دهند اهداف عددی خاصی نداشته باشند، بلکه پیشرفت کلی خود را به عنوان یک سرمایه گذار ارزیابی کنند. هر معامله گر باید اهدافی که با آن احساس راحتی می کند را در نظر بگیرد.

اتخاذ تدابیر مدیریت ریسک

بخش دوم این مرحله در مورد مدیریت ریسک است و در مورد تعیین حداکثر ریسکی است که یک معامله گر مایل به پذیرش در هر معامله است و شامل محاسبه درصد ریسک قبل از اجرای سفارش است. این اقدام برای جلوگیری از ضررهای سنگین در صورت شکست در معامله اجرا میشود. شما باید در برنامه معاملاتی تعیین کنید که اگر به حد مشخصی از ضرر رسیدید آنگاه باید از معامله خارج شوید تا از ضررهای بزرگتر جلوگیری کنید. هر معامله گر باتوجه به میزان سرمایه ای که در حساب معاملاتی خود دارد باید حد مشخصی از ریسک را تعیین و در معاملات خود به خوبی مدیریت ریسک را انجام دهد.

اهداف و مدیریت ریسک برای داشتن یک برنامه معاملاتی مناسب و قوی حیاتی هستند.

تعیین استراتژی معامله در طرح موردنظر

برای یک معامله گر مهم است که اطمینان حاصل کند که استراتژی او تا حد امکان دقیق است. معامله گر باید ابتدا شناخت خوبی از خود داشته باشد. شرایط خود را بشناسد و بداند چه روحیه ای دارد.

این شناخت باید در برگیرنده مجموعه ای از مهارت هایی که معامله گر دارد، نیز باشد. به عنوان مثال، برخی از معامله گران می توانند استرس ناشی از معاملات روزانه را به خوبی مدیریت کنند. در حالی که یک معامله گر با سبک معاملاتی متفاوت ممکن است نتواند به طور موثر در معاملات روزانه عمل کند، اما در عوض می تواند یک استراتژیست ماهر باشد که همیشه می تواند در بلندمدت عملکرد خوبی داشته باشد.

برای معامله‌گران مبتدی، شناسایی مهارت‌هایی که ممکن است داشته باشند و تنظیم استراتژی معاملاتی بر اساس شخصیت هر فرد، بسیار مهم است.

• طرح کلی یک استراتژی معاملاتی
• طرح کلی استراتژی برنامه معاملاتی شامل موارد زیر است:
• منطق - (تفکر پشت استراتژی و اینکه چرا فکر می کنید درست عمل می کند)
• اهداف - (اهداف شما)
• ویژگی ها - (مثلاً تصمیم می گیرید فقط در طول جلسات معاملات آسیایی معامله کنید زیرا نتایج نشان داده که استراتژی تعیین شده در آن زمان از روز بهترین عملکرد را دارد)
• قوانین مدیریت ریسک
• قوانین ورود - (زمان ورود به معامله)
• قوانین مدیریت معامله - (توقف ضرر و/یا کسب سود )
• قوانین خروج از معامله

تعداد بسیار کمی از معامله گران خیلی سریع استراتژی مناسب را پیدا می کنند. اکثریت آنها زمان قابل توجهی را صرف آزمایش استراتژی های مختلف در یک حساب آزمایشی یا دمو می کنند. حتی اگر یک معامله گر به نقطه ای برسد که استراتژی مناسب که نتایج امیدوارکننده ای داشته باشد را پیدا کند بعید است که برای مدت طولانی به آن استراتژی پایبند باشد. بازارهای مالی دائما در حال تغییر هستند، بنابراین معامله گران نیز باید تغییراتی ایجاد نماید.

ورود به معاملات و مدیریت معامله

برای آخرین مرحله از این فرآیند، سه موضوع مهم را مورد بحث قرار خواهیم داد:

• ورود به معامله
• مدیریت معامله
• تجزیه و تحلیل معامله

اینکه چگونه یک معامله گر نحوه ورود و میزان سرمایه ورودی خود را مدیریت میکند به سبک معاملاتی او بستگی دارد.  مثلا اسکالپرها زمان زیادی برای برنامه ریزی نخواهند داشت و تصمیمات شهودی زیادی می گیرند. این برای افرادی که از استراتژی معاملاتی نوسانی استفاده می کنند متفاوت است، زیرا ممکن است در نهایت هرگز از سفارشات بازار استفاده نکنند و در عوض، به سفارشات محدود متکی باشند.

در بحث مدیریت معاملات فارکس نیز تفاوتهای زیادی وجوددارد. اسکالپرها ممکن است نیاز داشته باشند که معاملات خود را با احتیاط زیادی مدیریت کنند، اما به طور کلی، فقدان قوانین مدیریت مناسب می تواند منجر به تصمیم گیری های احساسی مانند بستن معامله خیلی زودتر از موعد یا افزایش پوزیشن های ضررده شود.

در نهایت آنالیز و تحلیل معاملات باید به خوبی انجام شود. ایجاد برنامه معاملاتی در کنار جمع آوری پیشینه معاملات اقدام مناسبی برای معامله گران است. با ایجاد پیشینه معاملات، می توانید تمام معاملات خود را ثبت کنید و دلایل موفقیت یا شکست را بررسی کنید. مشخص میکنید که چه معاملاتی خوب پیش رفته یا در چه مواردی اشتباهاتی صورت گرفته است. با جمع آوری چنین اطلاعاتی از اشتباهات خود درس میگیرید و در جهت بهبود معاملات آتی خود مورد استفاده قرار میدهید.

هنگام تجزیه و تحلیل یک معامله، متوجه میشوید که چگونه وارد یک معامله شده اید، چگونه آن را مدیریت کرده اید و چگونه به پایان رسانده اید. البته فقط بر روی بخش های منفی تمرکز نکنید - مهم است که موفقیت خود را نیز یادداشت کنید، زیرا ممکن است نکات جدیدی یاد بگیرید که می توانید از آن برای بهبود استراتژی خود استفاده کنید.