چگونه یک بروکر فارکس مناسب انتخاب کنیم؟

انتخاب بروکر قابل اعتماد، حرفه ای و با شرایط مناسب باید اولین دغدغه هر معامله گری که قصد ورود به بازار معاملات فارکس را دارد، باشد.

درواقع انتخاب یک بروکر فارکس اولین و مهمترین قدم برای معامله گران جدید است که وارد بازار می شوند. چند ویژگی میتوان برای یافتن کارگزار یا بروکر فارکس خوب قائل شد که مهمترین آنها اسپرد کم، انواع بازارها برای معامله، امکان افتتاح حساب آزمایشی، پشتیبانی خوب و آموزش های تخصصی است. در این مطلب توضیحات کاملی برای انتخاب کارگزاری ارائه شده است.

کارگزار یا بروکر فارکس چیست؟

بازار ارزهای خارجی غیرمتمرکز است، به این معنی که هیچ صرافی واحدی وجود ندارد تا همه معاملات از طریق آن انجام شود. بر خلاف بورس! درواقع بازار فارکس بر روی یک سیستم بین بانکی بنا نهاده شده است - یک شبکه جهانی که در آن موسسات مالی مستقیماً بین خود، ارزها را مبادله می کنند.

برای اینکه معامله گران خرده فروشی به این شبکه عظیم دسترسی داشته باشند، باید از یک بروکر استفاده کنند. کارگزاران به معامله گران امکان خرید و فروش جفت ارز و ارائه خدماتی مانند معاملات اهرمی را می دهند. سود و درآمد کارگزاری از طریق گزینه هایی مثل اسپرد - تفاوت بین قیمت خرید و فروش - و یا دریافت کارمزد تامین میشود.

نحوه انتخاب یک بروکر فارکس مناسب

انتخاب یک کارگزار فارکس برای معاملات اصلا دشوار نیست، فقط نیاز به توجه به جزئیات دارد.

با مطالعه  لیست زیر مهمترین عوامل در انتخاب بروکر فارکس را خواهید شناخت و میتوانید بروکرهای مختلف را براساس این معیارها مقایسه کنید و انتخاب نهایی را به بهترین نحو انجام دهید:  

• اسپرد، هزینه و کمیسیون
• انواع بازار برای معامله
• سرعت اجرا
• پلتفرم و ابزار معاملاتی
• مقررات
• پشتیبانی مشتری
• اهرم و حاشیه
• گزینه های مدیریت ریسک
• آموزش معاملات
• گزینه هایی برای مدیریت وجوه
• ویژگی های حساب معاملاتی
• شهرت، اعتبار و گواهینامه ها

1. اسپرد، هزینه و کمیسیون

اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی و خرید/فروش است. به طور کلی هرچه اسپرد کمتر باشد برای معامله گر بهتر است. به همین دلیل است که بسیاری از بروکرها با تبلیغ دریافت کمترین اسپرد باهم رقابت میکنند. پس حتما اسپردها را بررسی کنید.

به عنوان مثال، اگر EUR/USD 1.1610/11 قیمت گذاری شود، یک معامله گر می تواند جفت ارز را با قیمت 1.1611 خریداری کند و آن را با قیمت 1.1610 بفروشد. تفاوت (1 پیپ) چیزی است که معامله گر به عنوان هزینه تراکنش می پردازد. بیشتر کارگزاران درآمد خود را از طریق اسپرد به دست می آورند.

کمیسیون یکی دیگر از گزینه های قابل بررسی است. بسیاری از کارگزاران انواع حساب‌های مختلفی را ارائه می‌کنند که متناسب با سبک‌های مختلف معاملات است و ساختار کارمزد متفاوتی دارد.

ممکن است یک حساب معاملاتی کارمزد دریافت نکند اما اسپرد کمی بالاتر داشته باشد، در حالی که حساب دیگری اسپرد کمتری ارائه دهد اما کارمزد جداگانه ای دریافت کند. معامله گر می تواند نوع حساب را براساس استراتژی های معاملاتی خود و شرایطی که کمترین هزینه و بیشترین بازدهی را به همراه دارد انتخاب کند.

سوآپ یکی دیگر از ملاحظات مهم برای معامله گرانی است که یک شبه موقعیت های ارزی را باز کرده و نگه می دارند. این نوع معاملات دارای کارمزدی هستند که به عنوان نرخ سوآپ شناخته می‌شود و بسته به اینکه کدام جفت ارز معامله می‌شود و طولانی یا کوتاه بودن آنها می‌تواند مثبت یا منفی باشد.

2. تنوع بازارهای معاملاتی

یک بروکر قوی باید محصولات تجاری متنوعی برای معامله داشته باشد. حتی اگر شما در درجه اول بر روی ارزها متمرکز هستید، خوب است بدانید که گزینه های دیگری نیز وجود دارد.

برای مثال، معامله‌گران ممکن است فرصت معاملاتی در نفت، ارزهای دیجیتال یا بازار سهام را ببینند و مایل باشند در آنها سرمایه گذاری کنند. پس کارگزار باید قابلیت سرمایه گذاری در بازارهای متنوع را داشته باشد.

جدای از ارزها، به دنبال کارگزاری باشید که دسترسی به کالاها، شاخص های سهام و CFD ارزهای دیجیتال را ارائه می دهد.

3. سرعت اجرا

برای اکثر معامله گران، سرعت اجرای معامله مهم است زیرا قیمت گذاری دقیق تری را در بازاری که با سرعت در حال تغییر است فراهم میکند. این فاکتور به ویژه برای معامله ‌گرانی که از استراتژی ‌های اسکالپینگ که بسیاری از تراکنش‌ها را در زمان کوتاهی پردازش می‌ کنند، مهم است.

 در این سناریوها، معاملات با تاخیر - حتی با میلی ثانیه - می تواند هزینه داشته باشد. بعضی از بروکرها در اجرا و تکمیل سفارشات کند هستند و به موقع عمل نمیکنند که همین مسئله در برخی مواقع نمیتواند سود قابل توجهی برای شما داشته باشد.

4. پلتفرم ها و ابزارهای معاملاتی

بسیاری از کارگزاران به مشتریان خود دسترسی به پلت فرم معاملاتی MetaTrader 4 (MT4) را ارائه می دهند، سپس آن را با ابزارها و منابع تجاری دیگری تکمیل می کنند. چند نمونه از این موارد عبارتند از:

یک برنامه کپی معاملات که به معامله گران اجازه می دهد تا از معاملات سایر معامله گران باتجربه و موفق کپی برداری کند.

ابزارهای تجزیه و تحلیل فنی خودکار

ابزارهایی برای کمک به تجزیه و تحلیل بازار، بینش و احساسات

5. مقررات

معامله با یک بروکر مجاز و ثبت شده مهم است. در ابتدایی ترین سطح، به معامله گران این اطمینان را می دهد که استانداردهای خاصی وجود دارد و اگر مشکلی پیش بیاید و کارگزار نتواند به طور مستقل این مشکل را حل کند، این امکان وجود دارد که به یک نهاد بالادستی مراجعه کنید تا مشکلات برطرف شود.

اگر کارگزار در چندین حوزه فعالیت می کند، به دنبال مقررات مربوطه باشید. نمونه هایی از این امر عبارتند از: اداره رفتار مالی (FCA) در بریتانیا، کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) در استرالیا، سازمان بازارهای مالی (FMA) در نیوزلند و مرجع پولی سنگاپور (MSA) در سنگاپور.

6. پشتیبانی مشتری

مانند هر سرویس دیگری، همه چیز ممکن است بصورت اشتباه پیش برود - مثل یک خطای پلت فرم، یک خطای قیمت گذاری، یک صورت حساب نادرست یا برخی از مشکلات فنی. هیچ کارگزاری از این امر مصون نیست، اما به عنوان یک معامله گر، مهم است که بدانیم پشتیبانان کارگزار در دسترسی هستند و پاسخگو خواهند بود، به سرعت برای حل مشکلات پیش آمده اقدام میکنند. همچنین خیلی مهم است که کارگزار شرایط پشتیبانی به زبان شما را داشته باشد.

خوشبختانه مانند سایر فاکتورهای ذکر شده در این مقاله اینوسلو چنین شرایطی را برای مشتریان خود فراهم نموده است.

7. اهرم و حاشیه

در حوزه های قضایی خاص، حداکثر میزان اهرم موجود توسط تنظیم کننده محلی تعیین می شود و هیچ تفاوتی بین کارگزاران آن منطقه وجود نخواهد داشت. در سایر حوزه‌های قضایی بدون محدودیت اهرمی، مقدار اهرم برای مشتری منعطف است. اهرم مانند شمشیر دولبه است و اگرچه اهرم بالا میتواند سود فوق العاده ای را ایجاد کند، اما در صورت شکست در معامله نیز، ضررهای سنگین تری به همراه دارد.

8. گزینه های مدیریت ریسک

اکثر کارگزاران دسترسی رایگان به یک حساب آزمایشی را ارائه می دهند که به معامله گران اجازه می دهد معاملات را در یک محیط معاملاتی مشابه با استفاده از وجوه مجازی افتتاح کنند. در حالی که حساب‌های آزمایشی پس از یک دوره مشخص (معمولاً یک ماه) منقضی می‌شوند، اما برای تست و یادگیری مناسب هستند.

در ابتدا، حساب های آزمایشی برای تست محصولات مالی، قیمت و خدمات کارگزار مفید هستند. اما پس از آن برای آزمایش استراتژی ‌های جدید بدون ریسک کردن پول واقعی مفید است.

همچنین ارزش بررسی این را دارد که آیا کارگزار از تمام انواع سفارش هایی که به معامله گران در مدیریت ریسک کمک می کنند پشتیبانی می کند یا خیر. یک دستور توقف ضرر برای به حداقل رساندن ریسک احتمالی در معاملات، در کنار یک دستور برداشت سود قابلیت هایی است که باید توسط بروکر فارکس فراهم باشد.

9. آموزش معاملات

کارگزاران اغلب آموزش و ابزارهایی را برای کمک به مشتریان خود در ایجاد مهارت ها و دانش معاملاتی ارائه می دهند. که میتواند از پست های وبلاگ گرفته تا دوره های آموزشی آکادمیک و ارتباط با متخصصین و ابزارهای آموزشی باشد. سمینارهای حضوری و وبینارهای آنلاین نیز روش های محبوبی هستند که به معامله گران کمک می کنند تا در معاملات خود پیشرفت کنند.

در اینوسلو ضمن انتشار ماهانه مقالات آموزشی، شما میتوانید با بهترین مشاورین در ارتباط باشید، همچنین وبینارهای آموزشی دوره ای برگزار میشود.

10. گزینه هایی برای مدیریت وجوه

داشتن گزینه های متعدد برای واریز و برداشت وجوه در یک حساب معاملاتی می تواند مفید باشد. معمولاً سپرده‌های کارت اعتباری محبوب‌ ترین، کارآمدترین و ایمن‌ترین راه برای واریز وجوه هستند، اما برخی از کارگزاران گزینه‌های محلی را برای بازارهای خاص ارائه می‌دهند. گزینه‌های موجود در سال‌های گذشته در حال افزایش بوده‌اند و سپرده‌ها/ برداشت‌ها با استفاده از ارزهای دیجیتال به طور فزاینده‌ای متداول شده‌اند.

11. حساب های معاملاتی با ویژگی های متفاوت

کارگزاران معتبر معمولاً انواع مختلفی از حساب ها را متناسب با معامله گران و استراتژی های مختلف ارائه می دهند. اکثر آنها یک حساب «استاندارد» دارند که تمام ویژگی‌های لازم برای معامله‌گران را دارد و به گونه‌ای طراحی شده است که فرآیند معاملات را تا حد امکان ساده کند.

همچنین حساب های دیگری وجود دارد که برای معامله گران حرفه ای و باتجربه ایجاد شده و ویژگی‌های اضافی یا ساختارهای قیمت‌گذاری متفاوتی دارند. مواردی مانند حساب‌های VIP برای معامله‌گران با حجم بالاتر یا دارای ارزش خالص بالا، همچنین حساب‌های هدفمند مانند حساب «Swap-Free» وجود دارد، که برای معامله‌گران مسلمان است و براساس اصول اسلامی وجود دارد.

12. شهرت و اعتبار

گاهی اوقات تنها راه برای فهمیدن اینکه آیا بروکر فارکس مناسب است یا خیر، امتحان کردن آنهاست. با این حال، انجام کمی تحقیق در ابتدا مطمئناً به محدود کردن زمینه کمک می کند.

مواردی مانند بررسی نظرات، بحث در انجمن های تجاری، اخبار، بررسی جوایز، و اطلاعات مالی فهرست شده عمومی میتوانند فاکتورهای خوبی برای تصمیم گیری باشند.

اکثر کارگزاران معتبر مانند اینوسلو اطلاعات نظارتی را در پاورقی وب سایت و اسناد قانونی به همراه سلب مسئولیت ریسک و سایر اطلاعات مربوطه را نمایش می دهند. این موارد معمولا در هنگام افتتاح حساب معاملاتی در فرم درخواست ذکر می شود.