معامله ارز دیجیتال در فارکس

بیت کوین (BTC) در سال‌های اخیر به یک سرمایه‌گذاری سوداگرانه برای افراد تبدیل شده است. بیت کوین یک صرافی شناور دیجیتالی است که مانند ارز خارجی (فارکس) به دلار آمریکا متصل است. با این حال، برخلاف طلا، هیچ دارایی فیزیکی زیربنایی وجود ندارد که بتوان بر اساس آن قیمت آن را پایه‌گذاری کرد. در این مطلب می‌خواهیم در مورد آموزش کامل معامله با ارز دیجیتال در فارکس صحبت کنیم،

قبل از ورود به بازار فارکس،اموزش معامله فارکس را باید بدانید، در کنار این، اصول اولیه فارکس، مفاهیم معاملات فارکس را بدانید. اگر می‌خواهید در این باره اطلاعاتی داشته باشید، قبل از خواندن این مقاله بدانید که در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود، این مطلب را تا انتها بخوانید.

بیت کوین همچنان با ارزش‌ترین و مورد بحث در مورد ارز دیجیتال و همچنین فعال‌ترین ارز در صرافی‌ها است. قیمت این دارایی دیجیتال که در سال ۲۰۰۹ راه اندازی شد، در طول سال‌های گذشته به شدت در نوسان بوده است و آن را برای معامله گران روزانه که شروع به استفاده از استراتژی‌های معاملات فارکس برای آن کرده اند، جذاب کرده است. در حال حاضر چندین پلتفرم معاملاتی و صرافی‌های آنلاین وجود دارد که به شما امکان داد و ستد بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را می‌دهد.

آیا بیت کوین یک ارز است؟

برخلاف دلار آمریکا، یوان چین یا یورو، بیت کوین به طور جهانی توسط هر شرکت‌کننده در بازار‌های جهانی، از جمله تنظیم‌کننده‌ها و مقامات دولتی، به عنوان ارز شناخته نمی‌شود. توجه داشته باشید که السالوادور، اولین کشور (در ژوئن ۲۰۲۱) در جهان بود که بیت کوین را به عنوان ارز قانونی پذیرفت.

استیون لرد، سردبیر «FINAlternatives» و بنیانگذار Modern Money Group می‌گوید: «قانون‌گذاران بیت‌کوین را یک ارز نمی‌دانند. «آن‌ها آن را به عنوان یک « دارایی» با ارزش می‌بینند. رشد تجارت بیت کوین، صنعت چند میلیارد دلاری ایجاد کرده است که به افراد اجازه می‌دهد ارز دیجیتال را در تعداد زیادی صرافی بخرند یا بفروشند. چندین کارگزار اظهار می‌کنند که تجارت بیت کوین را به عنوان بخشی از خدمات تجارت فارکس خود مجاز می‌دانند. اما سرمایه‌گذاران باید چند واقعیت ساده را در مورد نحوه عملکرد معاملات بیت کوین و معاملات فارکس بدانند.

مزایا و خطرات تجارت فارکس با بیت کوین

بازار فارکس بزرگترین و نقدشونده‌ترین بازار در جهان است. این یک بازار ارز واقعاً جهانی است که ۲۴ ساعت شبانه روز، هفت روز هفته، در همه جا باز است. گویی فارکس به اندازه کافی پویا نیست، ارز‌های رمزنگاری شده مانند بیت کوین، بُعد جدید و جذابی به معاملات ارزی اضافه کرده‌اند. در سال‌های اخیر، بسیاری از کارگزاران فارکس شروع به پذیرش بیت‌کوین برای تجارت ارز کرده‌اند، و برخی دیگر ارز‌های دیجیتال را نیز می‌پذیرند.

آیا باید وارد شوید و شروع به استفاده از بیت کوین‌های سخت استخراج شده خود در بازار‌های فارکس کنید؟ بهتر است قبل از هرچیز فواید و خطرات معامله ارز دیجیتال در فارکس را بدانید.

قبل از اینکه به این فکر کنید که آیا باید با استفاده از بیت کوین معامله در بازار فارکس انجام دهید، بهتر است بدانید که چگونه یک تجارت فارکس معمولی کار می‌کند. تجارت فارکس صرفاً مبادله یک ارز به ارز دیگر با نرخ فعلی آن است. برخلاف گردشگرانی که ارز خانگی خود را با پول محلی مبادله می‌کنند، معامله گران فارکس در تلاش هستند تا از نوسانات مداوم ارزش واقعی یک ارز در برابر ارز دیگر درآمد کسب کنند.

تجارت بیت کوین در مقابل فارکس

چند تفاوت بین معاملات فارکس و تجارت بیت کوین وجود دارد. در هر دو وضعیت، قیمت ارز‌های کاغذی و دیجیتال بر اساس معیار‌های عرضه و تقاضای جهانی است. زمانی که تقاضا برای بیت کوین افزایش می‌یابد، قیمت آن افزایش می‌یابد. وقتی تقاضا کاهش می‌یابد، کاهش می‌یابد.

با این حال، بیت کوین در معرض‌عدم قطعیت عرضه ایجاد شده توسط بانک‌های مرکزی بین‌المللی نیست. بیت کوین‌ها با نرخ قابل پیش‌بینی استخراج می‌شوند، در حالی که تغییرات غیرمنتظره در سیاست پولی، مانند تصمیم بانک ملی سوئیس برای جدا کردن ارز خود از یورو در سال ۲۰۱۵، می‌تواند نوسانات قابل توجهی در قیمت ارز ایجاد کند. ارزش بیت کوین با اصول اکوسیستم ارز‌های دیجیتال مرتبط است، در حالی که مسائل فارکس با تصمیمات و شرایط اقتصادی یک کشور و واحد پول آن مرتبط است.

تجارت بیت کوین مانند معامله هر چیز دیگری در صرافی است. شما می‌توانید دلار را با یورو از طریق فارکس و دلار را با بیت کوین در صرافی‌ها معامله کنید. موضوع دیگر نحوه معامله افراد با ارز است. علاوه بر پتانسیل معاملاتی یک به یک، معامله گران ارز می‌توانند اهرم خود را از طریق اوراق مشتقه و سایر قرارداد‌های کاغذی که برای افزایش بازده طراحی شده‌اند، افزایش دهند.

در شرایط فعلی، برخی از کارگزاران به آرامی قرارداد‌هایی را می‌نویسند که اهرمی را در بخش بیت کوین افزایش می‌دهد، اما چنین قرارداد‌هایی هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند. معاملات بیت کوین بیشتر شبیه به مالکیت سهام در بورس نیویورک است.

شاید بزرگترین تفاوت بین بیت کوین و فارکس در موضوع نقدینگی باشد. تجارت جهانی ارز یک بازار ۶ تریلیون دلاری است، در مقایسه با بازار بیت کوین که ارزش آن میلیارد‌ها دلار است. سه بازار کوچکتری که بیت کوین در آن وجود دارد، به احتمال زیاد فضای معاملاتی پرنوسان‌تری را تجربه می‌کند و ممکن است شاهد نوسانات قابل توجهی در قیمت در اثر رویداد‌های کوچک اقتصادی کلان باشد.

بازار نقدی ارز تنظیم نشده است. تنظیم‌کننده‌هایی مانند کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)، NFA، و چندین صرافی آتی دیگر بر گزینه‌ها و معاملات آتی که مبتنی بر معاملات ارزی هستند نظارت می‌کنند.

معامله ارز دیجیتال در فارکس

چندین کارگزار فارکس بیان می‌کنند که افراد می‌توانند در یک حساب مبتنی بر بیت کوین سپرده‌گذاری کنند، برداشت کنند و معامله کنند. با این حال، عملکرد این کارگزاران ممکن است پیامد‌های قانونی برای آمریکایی‌ها داشته باشد، با توجه به این واقعیت که قرارداد‌های مابه التفاوت (CFD) در ایالات متحده مجاز نیستند.

سایر کارگزاران فارکس گفته‌اند که می‌توانند معاملات بیت کوین را در پلتفرم‌های خود بگنجانند، اما با توجه به اینکه آن‌ها مبتنی بر بیت کوین نیستند و با ارز‌های دیگر معامله می‌کنند، مشخص نیست که آن‌ها کاری فراتر از اجازه دادن به کاربران برای خرید و فروش بیت کوین از طریق صرافی‌های موجود بیت کوین انجام می‌دهند.

تا زمانی که پلتفرم‌های فارکس در عرضه بیت‌کوین خود قوی‌تر شوند، سرمایه‌گذاران بهتر است با صرافی‌های مبتنی بر بیت‌کوین که با ارز‌های ملی خود معامله می‌کنند، کار کنند. این شرکت‌ها درک بهتری از بازار معاملات، الزامات امنیتی دارند و احتمالاً هزینه‌های معاملاتی کمتری در هر خرید خواهند داشت.

برای خرید بیت‌کوین، کاربران باید هر بار که می‌خواهند بیت‌کوین بخرند، یک حساب بیت‌کوین ایجاد کرده و انتقال پول را به حساب خود آغاز کنند. کوین بیس ارزی را در حساب‌های خود نگه نمی‌دارد، به این معنی که هر «تبادله» بین دلار و بیت کوین به مراحل امنیتی بیشتری نیاز دارد. خرید بیت کوین ممکن است به سه تا پنج روز کاری نیاز داشته باشد، به این معنی که مانند یک صرافی سنتی کار نمی‌کند.

با این حال، شما می‌توانید با قیمت توافقی خرید کنید، به این معنی که هر تراکنش قبل از تحویل بیت کوین به حساب فردی قفل می‌شود. برای هر انتقال از دلار به بیت کوین یا بالعکس کارمزدی وجود دارد که بر اساس پایه ۴ درصد شارژ می‌شود.

اکنون نمونه‌ای از تجارت فارکس با استفاده از بیت کوین را در نظر بگیرید. ابتدا یک حساب معاملاتی فارکس با کارگزاری باز می‌کنید که بیت کوین را می‌پذیرد. این‌ها عبارتند از AvaTrade، ۱ eToro و LiteForex. 2 سپس ۲ بیت کوین را از کیف پول دیجیتال خود به کیف پول دیجیتال کارگزار فارکس منتقل می‌کنید.

اگر می‌خواهید با استفاده از بیت کوین معامله کنید، فقط از یک کارگزاری فارکس که به صورت محلی تنظیم شده است استفاده کنید. از استفاده از اهرم تا زمانی که نمی‌دانید چه کاری انجام می‌دهید خودداری کنید. با فرض اینکه نرخ فعلی بیت کوین به دلار آمریکا ۱ بیت کوین = ۷۵۰۰ دلار باشد، ارزش سپرده ۲ بیت کوین شما ۱۵۰۰۰ دلار است. حال، فرض کنید که می‌خواهید موقعیتی به پوند بریتانیا بگیرید.

اگر نرخ مبادله ۰. ۵ پوند = ۱ دلار باشد، ۷۵۰۰ پوند دریافت خواهید کرد. پس از مدتی، نرخ GBP/USD به ۰. ۴۵ تغییر می‌کند و شما موقعیت خود را کاهش می‌دهید و ۱۶۶۶. ۶۵ دلار در حساب معاملاتی خود دریافت می‌کنید. شما ۱۱. ۱۱ درصد سود منظمی به دست آورده‌اید و آماده نقدینگی هستید.

با این حال، فرض کنید که نرخ بیت کوین به دلار آمریکا در این مدت زمان به ۱ بیت کوین = ۸۵۰۰ دلار تغییر کرده است. هنگامی که پول خود را به بیت کوین برداشت می‌کنید، (۱۶۶۶۶. ۶۵ دلار / ۸۵۰۰ دلار) = ۱. ۹۶۱ بیت کوین دریافت می‌کنید.

۵. ۳۳۲ تا ۱۱. ۹۸۲ دلار

علیرغم این واقعیت که شرط‌بندی شما روی پوند انگلیس ۱۱. ۱۱ درصد سود (از ۱۵۰۰۰ دلار به ۱۶۶۶۶. ۶۵ دلار) برای شما به ارمغان آورده است، نوسان نرخ بیت کوین به دلار آمریکا به این معنی است که شما ۰. ۰۳۹ بیت کوین یا حدود -۲. درصد ضرر خواهید داشت. (سپرده اولیه ۲ بیت کوین — ۱. ۹۶۱ بیت کوین = ۰. ۰۳۹ بیت کوین).

با این حال، اگر نرخ مبادله بیت کوین به دلار آمریکا به ۱ بیت کوین = ۷۰۰۰ دلار تغییر کند، هم از تجارت فارکس و هم از مبادله بیت کوین به سود خواهید رسید. شما باید (۱۶۶۶۶. ۶۵ دلار / ۷۰۰۰ دلار) = ۲. ۳۸۱ بیت کوین، سود ۱۹. ۱٪ دریافت کرده باشید.

این مثال فرضی دلیل بزرگی را برای احتیاط در هنگام استفاده از ارز‌های دیجیتال برای معاملات فارکس نشان می‌دهد. حتی محبوب‌ترین و پرکاربردترین ارز رمزنگاری شده، بیت کوین، در مقایسه با اکثر ارز‌های سنتی بسیار نوسان است.

مزایای معامله ارز دیجیتال در فارکس

ارزش‌گذاری غیرمتمرکز

یک مزیت عمده تجارت فارکس با بیت کوین این است که بیت کوین به بانک مرکزی متصل نیست. ارز‌های دیجیتال عاری از نفوذ ژئوپلیتیک مرکزی و مسائل کلان اقتصادی مانند تورم خاص کشور یا نرخ بهره هستند.

اهرم بالا

بسیاری از کارگزاران فارکس اهرمی را برای معاملات بیت کوین ارائه می‌دهند. معامله گران با تجربه می‌توانند از این به نفع خود استفاده کنند. با این حال، چنین حاشیه‌های بالایی نیز باید با احتیاط زیاد مورد بررسی قرار گیرند، زیرا آن‌ها پتانسیل زیان را افزایش می‌دهند.

مقدار کم سپرده

یک معامله‌گر می‌تواند با حداقل ۲۵ دلار با برخی از شرکت‌های تجارت فارکس بیت کوین شروع کند. برخی از شرکت‌های معاملاتی فارکس حتی تبلیغاتی مانند مبلغ سپرده مشابه ارائه کرده‌اند. معامله گران باید بررسی کنند که کارگزار قانونی است و به طور مناسب تنظیم شده است.

هزینه کم معامله

اکثر کارگزاران فارکس که ارز دیجیتال را می‌پذیرند، هزینه‌های کارگزاری را برای جذب مشتریان جدید بسیار پایین نگه می‌دارند.

امنیت

برای انجام تراکنش بیت کوین نیازی به افشای اطلاعات حساب بانکی یا کارت اعتباری خود ندارید. این یک مزیت بزرگ از نظر هزینه و امنیت مالی است.

بدون مرز جهانی

تراکنش‌های بیت کوین هیچ مرز جهانی ندارند. یک معامله‌گر مستقر در آفریقای جنوبی می‌تواند فارکس را از طریق یک کارگزار مستقر در بریتانیا معامله کند. چالش‌های نظارتی ممکن است یک نگرانی باقی بماند، اما اگر هم معامله‌گران و هم کارگزاران مایل به معامله باشند، هیچ مرز جغرافیایی وجود ندارد.

خطرات معامله ارز دیجیتال در فارکس

نرخ‌های مختلف مبادله: معاملات بیت کوین در چندین صرافی و نرخ‌های مبادله متفاوت است. معامله گران باید اطمینان حاصل کنند که می‌دانند کارگزار فارکس از چه نرخ‌های مبادله بیت کوین استفاده می‌کند.

ریسک نرخ دلار آمریکا

در حین دریافت سپرده‌های بیت کوین از مشتریان، تقریباً همه کارگزاران بلافاصله بیت کوین‌ها را می‌فروشند و مقدار آن را به دلار آمریکا نگه می‌دارند. حتی اگر یک معامله‌گر بلافاصله پس از سپرده‌گذاری موقعیت معاملاتی فارکس را نگیرد، همچنان در معرض بیت کوین به ایالات متحده است.

خطر نوسانات

از لحاظ تاریخی، قیمت بیت کوین نوسانات بالایی را نشان داده است. در غیاب مقررات، نوسان می‌تواند توسط کارگزاران غیرقانونی به نفع خود و به ضرر معامله‌گران مورد استفاده قرار گیرد. به عنوان مثال، فرض کنید نرخ بیت کوین روزانه بین ۵۰۰۰ تا ۵۳۰۰ دلار آمریکا در هر بیت کوین در نوسان است.

برای سپرده ورودی ۲ بیت کوین، کارگزار غیرقانونی ممکن است کمترین نرخ‌ها را اعمال کند تا ۱۰۰۰۰ دلار به معامله‌گر اعتبار دهد (۲ بیت کوین * ۵۰۰۰ دلار = ۱۰۰۰۰ دلار).

با این حال، زمانی که معامله‌گر آماده برداشت باشد، کارگزار ممکن است از پایین‌ترین نرخ ارز استفاده کند. به جای ۲ بیت کوین اصلی سپرده شده، معامله‌گر تنها ۱. ۸۸۶۷۹ بیت کوین (۱۰۰۰۰ دلار / ۵۳۰۰ دلار = ۱. ۸۸۶۷۹ بیت کوین) دریافت می‌کند. یک کارگزار غیرقانونی ممکن است بیت کوین و دلار را مثلاً ۵۱۵۰ دلار مبادله کند و مابه التفاوت را به هزینه مشتری به جیب بزند.

خطرات امنیتی بیت کوین

بیت کوین‌های سپرده شده مستعد سرقت از طریق هک هستند، حتی از کیف پول دیجیتال یک کارگزار. برای کاهش این خطر، به دنبال کارگزاری باشید که از بیمه در برابر سرقت محافظت می‌کند.

اختلاط کلاس دارایی

ارز‌های دیجیتال به طور کلی یک طبقه دارایی متفاوت است و مکانیسم ارزش‌گذاری خاص خود را دارد. تجارت فارکس با بیت کوین اساساً یک ارز میانی جدید را معرفی می‌کند که می‌تواند سود و زیان را به روش‌های غیرمنتظره‌ای تحت تأثیر قرار دهد. هر پولی که در ارز پایه معامله‌گر قفل نشده باشد یک ریسک است.

سخن پایانی

محبوبیت روزافزون بیت کوین به عنوان یک سرمایه‌گذاری جایگزین، توجه کارگزاران فارکس را که به دنبال گسترش پیشنهادات خود هستند، جلب کرده است، اما بدون آشنایی در این بازاز وارد شوید، سرمایه خود را هدر داده اید، پس شما باید آموزش فارکس را بدانید. برخی بیت کوین را به عنوان یک ارز سنتی تعریف می‌کنند، به خصوص که تجارت بیت کوین بر اساس اقتصاد کلان یک کشور نیست، بلکه بر اساس پلت فرم زیربنایی و واکنش گسترده‌تر به تغییرات در اقتصاد جهانی است.

تجارت بیت کوین از طریق یک کارگزار فارکس الزامی نیست و اگر هزینه‌های بالاتری نسبت به پلتفرم‌های بیت کوین سنتی مانند Coinbase دریافت کنند، می‌تواند پرهزینه‌تر باشد. سرمایه‌گذاران باید خطرات مرتبط با بیت کوین و ارز‌های جایگزین را در نظر بگیرند و تصمیم بگیرند که آیا این شکل از سفته بازی برای پرتفوی آن‌ها مناسب است یا خیر؟ معامله گرانی که می‌خواهند این ریسک را بپذیرند باید فقط از یک کارگزاری فارکس تنظیم شده محلی استفاده کنند.